Банки блокируют счета за переводы между своими же счетами. Автоматические системы видят угрозу в обычных финансовых операциях россиян.
В последнее время всё чаще россияне сталкиваются с блокировкой банковских счетов из-за переводов между своими же счетами в разных банках. Об этом сообщил юрист Александр Хаминский, глава Центра правопорядка в Москве и области.
Причиной стало усиление контроля за финансовыми потоками и массовое внедрение автоматизированных систем мониторинга. Банки обязаны выявлять признаки отмывания денег, и их алгоритмы реагируют на любые отклонения от типичного поведения клиента.
Например, на частые переводы, особенно на новые реквизиты, или на разбивку крупной суммы на множество мелких платежей. Подозрительной может быть и ситуация, когда после длительного накопления средств они внезапно выводятся целиком.
В таких случаях банк по закону должен приостановить операции, пока не подтвердится легальное происхождение денег.
Хаминский добавил, что если средства получены законно, их владельцу не грозит ничего. Тем не менее, чтобы избежать блокировок, он рекомендует не дробить крупные суммы, не отправлять деньги незнакомцам и всегда указывать назначение платежа.
Также полезно заранее информировать банк о предстоящих крупных операциях. Это поможет избежать ложных срабатываний автоматических систем и сохранить доступ к своим деньгам.
