С 1 сентября в России вводятся новые финансовые ограничения для граждан, попавших в "чёрный список" Центробанка. Теперь они не смогут снимать через банкомат более 100 тысяч рублей.
По словам финансового эксперта Светланы Дубовой, это очередной шаг в борьбе с дропперами — посредниками, помогающими мошенникам обналичивать украденные деньги.
Как поясняет профессор Светлана Дубова, эти меры дополняют действующие с 15 мая ограничения. Тогда "занесённым в список" запретили переводить более 100 тысяч рублей в месяц без личного визита в банк.
Центробанк постоянно обновляет критерии для выявления подозрительных операций. В зоне риска — клиенты, чьи телефоны фиксируют подозрительные звонки перед переводами, те, кто совершает нехарактерные операции (например, ночные снятия в разных городах), или чьи счета ранее участвовали в мошеннических схемах.
Однако новые правила могут затронуть и добросовестных клиентов. Например, если человек впервые снимет крупную сумму для покупки автомобиля, банк может временно ограничить лимит до 50 тысяч рублей в сутки и запросить подтверждающие документы. В таком случае нужно будет предоставить справку о доходах или договор купли-продажи.
Попасть в список по ошибке маловероятно, но если это произошло — можно подать заявление в банк и ЦБ для исключения из базы. Для переводов сверх лимита потребуется открыть специальный счёт, передает aif.ru.
