SakhalinMedia, 2 марта. Банк России в 2025 году выявил свыше 7 тысяч финансовых пирамид и других нелегальных участников финансового рынка. Почти все мошеннические схемы — более 5,7 тысячи — функционировали в интернете. Организаторы нередко запускали одну и ту же пирамиду под разными названиями: отдельные проекты дублировались более 300 раз, сообщает пресс-служба регулятора.
Нелегальные операторы активно предлагали инвестировать в криптоактивы и принимали взносы в криптовалюте. Такой прием позволял мошенникам сохранять анонимность и избегать ответственности. В прошлом году было обнаружено более 4,6 тысячи криптовалютных кошельков, на которые жертвы переводили деньги. Частично эти кошельки использовали и псевдоброкеры для "пополнения" торговых счетов клиентов.
Чтобы привлечь молодую аудиторию, создатели пирамид делали ставку на искусственный интеллект, обещая высокие доходы с помощью "умных алгоритмов". Опасной тенденцией стало вовлечение участников нелегальных проектов в дропперство — люди не только теряли вложенные средства, но и рисковали стать соучастниками преступлений.
Черные кредиторы (1,1 тысячи проектов) активно применяли сетевой формат, открывая новые офлайн-офисы под единым брендом. По такой схеме работали псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые нелегально выдавали займы якобы под залог сдаваемых вещей.
По инициативе Банка России в 2025 году было заблокировано 21,5 тысячи интернет-ресурсов, принадлежавших финансовым пирамидам и другим нелегалам. Регулятор направляет информацию обо всех выявленных проектах в правоохранительные органы, ФАС России и другие ведомства для пресечения незаконной деятельности. По результатам рассмотрения таких материалов (включая поступившие в предыдущие периоды) в прошлом году возбуждено более 440 административных дел и принято свыше 650 мер реагирования.
