В России за последнее время заметно вырос интерес населения к наличным деньгам. При этом, и в банковском секторе стали пристальнее отслеживать операции с "живыми" деньгами. Обычные переводы или средства, которые кладут на счета, особое внимание не привлекают, но есть операции, которые вызывают вопросы у финансовых структур. О них рассказал руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
По его словам, можно выделить три категории таких операций. Во-первых, это регулярное внесение крупных сумм наличных на счет с последующими переводами третьим лицам, особенно за рубеж. Кроме того, к подозрительным операциям отнесены множественные небольшие взносы наличных. Третье — переводы наличных без открытия счета в адрес юрлиц или ИП, отмечает эксперт в беседе с "Прайм".
Так, согласно методическим рекомендациям Центробанка, подозрительным считается внесение на счет от 5 миллионов рублей в течение 30 дней, если следом в течение 10 дней за границу уходит от 70% внесенной суммы. Во второй категории вопросы могут возникнуть, если совершено не менее десяти взносов на сумму от 100 тысяч рублей каждый в течение месяца с последующим быстрым выводом не менее 70% средств за рубеж.
Третья категория привлечет внимание банков в случае переводов от 5 миллионов рублей за 30 дней, особенно если у банка есть основания полагать, что физлицо фактически оплачивает обязательства третьего лица.
Отметим, что если операции вызывают подозрения, то банк вправе запросить у клиента подтверждающие документы — справки о доходах, договоры купли-продажи недвижимости или автомобиля, документы о получении наследства, а также иные бумаги, способные подтвердить законность происхождения наличных.
