SakhalinMedia, 28 апреля. Вам на карту пришло 500–5000 рублей с пометкой "ошибочный перевод", а затем звонит незнакомец с просьбой вернуть деньги, но на другой номер? Не торопитесь. Эксперты предупреждают: так действует новая схема мошенников "обратный перевод". Согласившись, вы рискуете стать соучастником отмывания денег. Вашу карту могут заблокировать, а самому владельцу грозит ответственность за неосновательное обогащение.
Как поясняют специалисты, алгоритм обмана прост. Мошенник переводит на карту жертвы небольшую сумму (от 500 до 5 тысяч рублей), после чего связывается с ней и сообщает, что отправил деньги по ошибке. Но возвращать средства просит не на свой счёт, а на другой номер телефона или банковские реквизиты — якобы "своего родственника" или иного лица. Если человек соглашается, он фактически участвует в цепочке по легализации преступных доходов. Банк, заметив подозрительную операцию, может заблокировать карту, а её владельцу в дальнейшем грозит разбирательство.
Другая популярная схема — "треугольник". Здесь мошенник выступает посредником между двумя добросовестными гражданами. Он "продаёт" товар, которого на самом деле нет, и переводит украденные деньги на карту третьего человека. Получатель, сам того не зная, становится частью мошеннической операции. Позже его счёт блокируют, а человеку приходится доказывать свою невиновность.
Кроме того, аферисты могут притворяться, что делают фиктивный возврат, или предлагать "безопасный счёт". Под такими предлогами они выманивают данные банковской карты и коды из СМС.
Эксперты советуют: никогда не переводите деньги незнакомцам, даже если они прислали вам "ошибочную" сумму. Проверяйте любые подозрительные операции через официальный банк и не соглашайтесь на возврат средств на посторонние реквизиты.
